Parcours utilisateur devis-souscription en assurance et mutuelles

Les services Eficiens en création / refonte de parcours

PHASE 1 : CONCEPTION / UX / RÉDACTIONNEL / DA

Mise à plat préparatoire – Cadrage : définition de la feuille de route – Ateliers de co-création initiaux – Conseil sur les bonnes pratiques rencontrées UI de ce type de parcours – Mapping des usages – Définition et identification des personas – Ateliers de calage avec l’entité en charge de la tech – Intégration du parcours digital dans le système de prospection commercial de l’assureur (prise en compte d’une logique d’omnicanalité CRC, web, agence, diagramme de lead management, du go-to-market, stratégie commerciale).
Mise en écrans (parcours et emails) x 2 résolutions
Traitement Responsive / breakpoints – Wireframing – Itérations (X2 à chaque étape) et corrections
Proposition d’un rédactionnel à visée commerciale / transformation
Passage en direction artistique selon principe de la charte digitale / design system – Iconographie et illustration – Principes de micro-animations envisagées
Intégration des éléments et documents réglementaires : recueil de besoin, fiche IPID, fiche devoir de conseil qui reprend les besoins, règlement intérieur de la mutuelle / assureur, règlement mutualiste, statuts
Réunions hebdo (visio) client de kick-off, thématiques, de présentation des écrans sous Figma (plateforme collaborative UX design), des phases créa.

Durée : 3 à 4 mois en des sprint rapides

Option : tests utilisateurs :

- - Quantitatifs en test utilisateur distant sur un panel cible de 250 à 300 personnes
  - Qualitatifs animés par un sociologue modérateur – 8 entretiens d’échanges individuels approfondis en visio de 45MN/1H (retour sur des points précis, tests de parcours, visite commentée, test d’usage)

Reprises et améliorations des parcours suite à l’étude – Finalisation tous écrans (fixe/mobile)

PHASE 2 : MONTAGE HTML / INTÉGRATION FRONT-BACK / TEST / RECETTE

Reprise des écrans maquettés lors de Phase 1 Rédaction du cahier des charges technique après analyse des API/WS mises à disposition : référentiel tarificateur avec arbre décisionnel et règles de gestion (y compris traitement des exceptions), GED comme deposit des documents contractuels et réglementaires (tableaux de garantie, IPID…), bulletin d’adhésion dynamique, signature électronique, paiement…

Découpage et montage HTML (front) de tous les écrans (entre 20 et 30 écrans prévus)
Connexion aux end-points côté back office (paiement, signature, GED, scoring, CRM…)
Préparation des emails de validation / confirmation / relance
Préparation de la liasse constituée généralement du bulletin d’adhésion, de l’IBAN / BIC, de la preuve de signature électronique, du RIA (Résiliation Infra-annuelle), de la preuve de paiement, des tableaux de garanties, fiche devoir de conseil signé pour accord, attestation Vitale, autorisation SEPA, les PJ uploadées par l’utilisateur au cours des écrans (exemple : RIB et pièce identité)…
Intégration dans le site web principal – Maillage
Technologie de programmation utilisée : module en Symfony / Vue.JS / WebApp encapsulés (ou non) dans le CMS
Design et création des micro-animations en motion design (Lottie/SVG/GIF)

MICROANIMATION microinteraction ux design Exemple de micro-animation (parcours LMDE)

Test en profondeur des différentes branches- Recette
Mise en ligne – Application de la période de garantie

Durée : 3 à 4 mois également

DES ORDRES D’IDÉE DE BUDGET ET DE PLANNING POUR UNE REFONTE DE PARCOURS DEVIS-SOUSCRIPTION

Refondre un parcours est un exercice conséquent à ne pas prendre à la légère. Il va mobiliser les équipes tant du côté agence que client (compter 30 à 50 JH à y consacrer) pendant de longs mois. Il est en outre souvent l’occasion de se reposer de bonnes questions sur le marketing de son offre et l’occasion de faire un toilettage sur des produits devenus obsolètes ou peu compétitifs Pour un service complet, depuis la conception jusqu’à la mise en ligne, le budget à considérer est de 60K€ à 100K€ HT.

Il est naturellement possible de lotir. L’agence peut par exemple s’occuper de la conception/UX/DA et les ressources internes DSI de l’intégration technique (ou vice-versa !) En terme de planning, une durée minimale de 4 à 6 mois est à considérer (partant du principe d’une très forte implication du client et de délais de réaction courts)

Notre valeur ajoutée en parcours devis-souscription

Nous maîtrisons ces enjeux à la fois UX et tech depuis des années. Notre connaissance fine de la mécanique des parcours nous rend plus pertinent et efficace. Nous serons force de recommandation et de conseil à chaque étape.

Mutuelle Bleue, parcours devis avec module starter en home page

Mission Eficiens : conception, UX, rédactionnel, DA, intégration complète front/back (eDeal)

parcours souscription adhésion devis mutuelle bleue

Le parcours de la Mutuelle Complémentaire en assurance santé

Mission Eficiens : conception, UX, rédactionnel, DA, intégration front-back, conception du moteur de recommandation en Symfony / VueJS, hébergement

Le parcours de la Mutuelle des Notaires (MCEN) en assurance santé

Mission Eficiens : mise à jour, DA, intégration front-back, maintenance, hébergement

Le parcours Metlife en assurance obsèques

Mission Eficiens : conception, UX, rédactionnel, DA, fourniture des écrans pour connexion au back de l’outil de gestion de parcours en marque blanche Particeep

L’importance de la technique front-back sur un parcours

Le schéma ci-dessous illustre bien la complexité d’un parcours notamment de par ses connexions vers le « monde extérieur » : API et services externes, webservices, branchements directs sur des bases métier. Le champ des possibles est importants. Un recensement initial s’impose avant de commencer !

Voici la liste des endpoints / grandes étapes adressés via API/WS (Webservices) à considérer : Tarificateur : après recueil des besoins, envoi des informations pour obtenir tarif et fiche produit (2 ou 3 endpoints à prévoir). La fiche produit, le tableau de garantie et l’IPID sont-ils stockées dans un système de gestion centralisé (type ERP) ce qui est recommandé CRM / système ad-hoc : pour l’envoi du devis et la gestion des abandonnistes via un workflow de relance email (à J+1, J+3, J+7) Paiement : si le premier mois de cotisation est appelé. Connexion à la banque du client ou système intermédiaire (Stripe, Apple Pay, Google Pay…) ou la combinaison des 2 (recommandé) Signature électronique : services tiers standardisés (Yousign, Universign, Docusign…) Scoring de la qualité du lead : pour filtrage de prospects non conformes aux critères choisis (exemple APScan) Génération du devis / bulletin individuel d’adhésion (BIA) : via système métier généralement GED : pour dépôt et traitement de la liasse finale (système métier interne, outil du délégataire de gestion…).

Pour la gestion des API développées, leur documentation, leur maintenance, nous utilisons de plus en plus chez Eficiens, le système API Platform qui permet de générer la documentation au format OpenAPI (Swagger). Il facilite également le support de nombreux formats en standard: JSON, JSON+LD (Hydra), XML… Un approche très pro !

parcours devis souscription schéma technique