Ressources gratuites pour le digital dans l’assurance : livres blancs, méthodologies et outils
En synthèse
Eficiens publie 6 ressources gratuites dédiées au digital dans l’assurance, toutes téléchargeables sans formulaire : un livre blanc sur l’accessibilité numérique (directive 2025, RGAA, impacts sur les sites d’assurance), un guide UX/Tech de la refonte de site web assurance (méthodologie en 6 phases éprouvée sur 50+ projets), un guide UX/Tech des parcours devis-souscription, deux infographies méthodologiques synthétiques et un simulateur de budget en ligne.
Ces ressources capitalisent sur 120+ projets réalisés dans l’assurance depuis 2015. Elles sont conçues pour les directeurs marketing, directeurs digitaux et DSI des organismes d’assurance qui préparent un appel d’offres, un cahier des charges ou un budget prévisionnel.
Nos Livres blancs
ACCESSIBILITÉ NUMÉRIQUE DIRECTIVE 2025
Accessibilité numérique directive 2025 : votre site web assurance est-il prêt ?
Ce que vous y trouverez : les critères RGAA (WCAG 2.1 niveau AA) prioritaires pour un site d’assurance, les sanctions en cas de non-conformité, les spécificités d’accessibilité des parcours de souscription (formulaires complexes, tarificateurs, signatures électroniques), un plan d’action en 5 étapes pour mettre un site existant en conformité, et les coûts estimés d’un audit et d’une mise en conformité.
(Téléchargement PDF direct – pas de formulaire)
LE GUIDE UX & TECH
Le guide de la refonte d’un site web dans l’assurance
Ce que vous y trouverez : une méthodologie en 6 phases éprouvée sur 50+ refontes dans l’assurance (audit → cadrage stratégique → conception UX → direction artistique → développement → déploiement), la répartition type du budget par phase (10 % audit, 15 % cadrage, 20 % UX, 15 % DA, 30 % développement, 10 % déploiement), les erreurs classiques à éviter (cadrage insuffisant, sous-estimation du contenu, migration SEO oubliée), et un rétroplanning type de 4 à 6 mois.
(Téléchargement PDF direct – pas de formulaire)
LE GUIDE UX & TECH
Le guide des parcours devis-souscription dans l’assurance
Ce que vous y trouverez : les étapes clés d’un parcours performant (recueil des besoins → tarification → comparaison → personnalisation → souscription → confirmation), les taux de conversion cibles par type de produit (12-15 % en santé, 8-12 % en auto/MRH), les causes principales d’abandon (formulaire trop long, absence de tarif indicatif, manque de réassurance), les leviers de récupération des abandonnistes (sauvegarde devis, relance email J+1/J+3/J+7) et le budget type d’un parcours (40 000 à 100 000 €).
(Téléchargement PDF direct – pas de formulaire)
Nos methodocs
Ces deux infographies synthétisent les étapes clés de nos méthodologies en un format visuel facilement partageable. Elles sont conçues pour être présentées en comité de pilotage ou jointes à un cahier des charges comme référence méthodologique.
Méthodologie infographie : refondre son site web dans l'assurance
Synthèse visuelle de la méthodologie Eficiens pour la refonte d’un site web assurance : les 6 phases du projet (audit, cadrage, conception UX, direction artistique, développement, déploiement), les livrables par phase, les intervenants clés et le rétroplanning type. Une vue d’ensemble opérationnelle qui permet de cadrer un projet de refonte en un coup d’œil.
Méthodologie infographie : refondre son parcours devis-souscription dans l'assurance et les mutuelles
Synthèse visuelle de la méthodologie Eficiens pour la refonte d’un parcours devis-souscription : les étapes du parcours utilisateur, les points d’intégration technique (tarificateur, paiement, signature, CRM), les obligations réglementaires (DDA, recueil des besoins, IPID) et les leviers d’optimisation du taux de conversion. Conçue pour alimenter un cahier des charges ou un appel d’offres.
Outil en ligne : simulateur de budget de site web assurance
Cet outil interactif permet aux assureurs, mutuelles, IP et courtiers d’estimer le budget de leur projet digital en quelques clics. En répondant à une dizaine de questions (type de projet, périmètre fonctionnel, niveau de complexité, intégrations API requises), l’outil génère une fourchette budgétaire indicative et un ordre de grandeur de la durée du projet. Un premier cadrage rapide avant de solliciter un devis détaillé.
Types de projets couverts : refonte de site de marque, parcours devis-souscription, espace client/adhérent, extranet partenaires, simulateur, TMA et infogérance. Les fourchettes produites sont cohérentes avec la grille tarifaire 2026 d’Eficiens, consultable sur eficiens.com.
Vos questions
fréquentes
Chaque projet mérite d’être préparé. Eficiens partage donc ses livres blancs et méthodologies en accès libre, accessibilité RGAA, refonte de site, parcours devis-souscription, pour que chaque acteur de l’assurance aborde son projet avec les bonnes clés.
Les livres blancs Eficiens sont-ils vraiment gratuits et sans formulaire ?
Oui. Toutes les ressources sont téléchargeables en un clic, directement en PDF, sans inscription, sans adresse email et sans formulaire. Eficiens fait le choix de la diffusion libre pour maximiser l’impact et la crédibilité de ses publications.
Comment refondre un site web dans l'assurance ?
Le guide UX/Tech d’Eficiens détaille une méthodologie en 6 phases éprouvée sur 50+ refontes : audit de l’existant, cadrage stratégique, conception UX, direction artistique, développement et déploiement. Chaque phase est détaillée avec les livrables, les intervenants et les durées types. Répartition budgétaire type : 10 % audit, 15 % cadrage, 20 % UX, 15 % DA, 30 % développement, 10 % déploiement. Le guide est téléchargeable gratuitement sur cette page.
Mon site d'assurance doit-il être conforme RGAA ?
Progressivement, oui. La directive européenne sur l’accessibilité numérique (2025) impose aux organismes d’assurance de rendre leurs sites web et applications accessibles (RGAA / WCAG 2.1 niveau AA). Le livre blanc Eficiens « Accessibilité numérique : votre site web est-il prêt ? » détaille les obligations, le calendrier et les impacts spécifiques sur les sites de marque, parcours de souscription et espaces clients. Téléchargeable gratuitement sur cette page.
Comment estimer le budget d'un projet digital assurance ?
Le simulateur de budget Eficiens (outil en ligne gratuit) fournit une estimation en quelques clics selon le type de projet (site, parcours, espace client, extranet), le périmètre et la complexité. Pour une estimation plus précise, la grille tarifaire 2026 d’Eficiens publie les fourchettes détaillées par prestation (refonte site : 30-90K€, parcours : 40-100K€, espace client : 45-150K€). Les deux outils sont accessibles sans formulaire.
Quelles sont les étapes d'un parcours devis-souscription performant ?
Les 6 étapes clés : recueil des besoins (conformité DDA), tarification (connexion tarificateur), comparaison des formules (3 offres avec visualisation des garanties), personnalisation (options, bénéficiaires), souscription (paiement + signature électronique) et confirmation (récapitulatif + documents contractuels). Les parcours les plus performants atteignent 12-15 % de conversion en santé et 8-12 % en auto/MRH. Le guide complet est téléchargeable gratuitement sur cette page.
Ces méthodologies sont-elles spécifiques à l'assurance ?
Oui. Les méthodologies Eficiens intègrent nativement les contraintes du secteur : réglementation (DDA, ORIAS, RGPD, DORA, loi Lemoine, loi Hamon, 100% Santé), multiplicité des cibles (B2B, B2C, B2B2C), intégration avec les SI de gestion des assureurs, et saisonnalité des projets (livraison avant septembre pour les mutuelles santé). Ce ne sont pas des méthodologies web génériques appliquées à l’assurance — elles ont été construites sur et pour le secteur.
Un projet digital assurance à préparer ?
Téléchargez nos guides pour cadrer votre projet, puis échangeons sur votre périmètre.
47 références dans l’assurance : ils nous font confiance
Mutuelles santé : VIASANTÉ (AG2R La Mondiale), MGEN, Harmonie Mutuelle, Mutuelle Bleue, LMDE, Intériale, CCMO Mutuelle, Mutualia, MCEN, Identités Mutuelle, Avenir Mutuelle, MCVPAP, Uneo, Identités Mutuelle, Aésio, Garance, La France Mutualiste. Assureurs : Covéa (MAAF, MMA, GMF), MACSF, Thélem Assurances, Garex, Markel. Bancassureurs : BNP Paribas Cardif, Crédit Agricole Assurances, Mobilize (Renault/DIAC). Institutions de prévoyance : KLESIA, CAPSSA, IPECA, Apicil, ADIS/AGIPI (AXA), IRCEM. Courtiers et écosystème : Planète CSCA, Collecteam, Solly Azar, Sodedif, Rambaud Labrosse, Expertises Galtier, EDI Courtage, Galian, Carco. Autres : La Médiation de l’Assurance, ALFA/France Assureurs, CCR, APREF.
